Obserwujemy właśnie w Polsce i na wielu innych rynkach zagranicznych mocną korektę trendu wzrostowego po ostatniej bessie.
To dobra okazja, żeby pokazać, jak sprawdzają się w takich warunkach portfele modelowe funduszy inwestycyjnych, które budujemy naszym klientom.
Od początku 2007 roku do końca 2008 roku stosowaliśmy jedną strategię złożoną z dwóch punktów :
1. Wpłaty systematyczne, miesięczne – nie od dziś wiadomo, że na spadkach warto wchodzić z kwotami mniejszymi, ale systematycznymi. To powoduje, że przy spadającym indeksie masz możliwość kupowania po coraz niższych cenach coraz większą ilość walorów ( w tym przypadku jednostek uczestnictwa )
2. Ilość akcji w portfelu – max 30 %, reszta to fundusze obligacji, rynku pieniężnego i oczywiście surowcowe w układzie następującym : 50 % obligacje, 10 % rynek pieniężny, 10 % rynek surowcowy.
Początkiem 2009 roku rozpoczęliśmy przebudowę portfeli w stronę akcji i taki przykładowy portfel przybrał wygląd :
1. 60 % akcji – 20 % Polska, 10 % międzynarodowe fundusze akcji, 10 % fundusze akcji globalnych, 10 % fundusze akcji azjatyckich bez Japonii, 10 % fundusze akcji rynku bliskowschodniego
2. 10 % rynek obligacji
3. 10 % rynek pieniężny
4. 10 % rynek surowcowy
5. 10 % fundusze hedgingowe
Strategia obrana początkiem 2008 roku dziś doskonale się sprawdza. Wykorzystuje przede wszystkim dwa prawa rynku : prawo dywersyfikacji ( rozdziału ryzyka ) i prawo korelacji ( wykorzystanie faktu, że nigdy nie było tak, że albo wszystko spada, albo wszystko rośnie ). Częścią tej strategii jest wchodzenie w rynek z wpłatami jednorazowymi w większych kwotach. Poniżej przedstawiam wyniki obserwacji portfela, który rozpoczęliśmy początkiem 2009 roku, a dokładnie punkt odniesienia został ustanowiony 19 grudnia 2008 roku.
1 punkt odniesienia – 19.12.2008 – 19.05.2009
• Nordea Akcji – 9,2 %
• Arka BZ WBK Akcji – 24,27 %
• Międzynarodowe Fundusze Akcji – 27,96 %
• Schroders Akcji Globalnych – 29,86 %
• Nowe Horyzonty Europy – 64,30 %
• HSBC Akcji Azjatyckich z wyłączeniem Japonii – 52,40 %
• Nordea Obligacji – 3,67 %
• Nordea Gwarantowany – 2,74 %
• Schroders Surowcowy – 14,33 %
• Hedgingowy Akcji – 22,39 %
Średni zysk portfela : 25,11 %
2 punkt odniesienia : 19.12.2008 – 03.09.2009
• Nordea Akcji – 18.97 % - wzrost o 9,77 %
• Arka BZ WBK Akcji – 44,06 % - wzrost o 19,79 %
• Międzynarodowe Fundusze Akcji – 22,76 % - spadek o 5,2 %
• Schroders Akcji Globalnych – 26,69 % - spadek o 3,17 %
• Nowe Horyzonty Europy – 68,45 % - wzrost o 4,15 %
• HSBC Akcji Azjatyckich z wyłączeniem Japonii – 37,02 % - spadek o 14,98 %
• Nordea Obligacji – 4,03 % - wzrost o 0,36 %
• Nordea Gwarantowany – 3,65 % - wzrost o 0,91 %
• Schroders Surowcowy – 16,88 % - wzrost o 2,55 %
• Hedgingowy Akcji – 7,95 % - spadek o 14,44 %
Średni zysk portfela : 25,04 % - średni spadek portfela o 0,07 %
3 punkt odniesienia : 19.12.2008 – 14.10.2009 – wzrosty i spadki zaznaczone w stosunku do poprzedniego wyliczenia
• Nordea Akcji – 25,95 % - wzrost o 6,98 %
• Arka BZ WBK Akcji – 54,75 % - wzrost o 10,69 %
• Międzynarodowe Fundusze Akcji – 33,14 % - wzrost o 10,38 %
• Schroders Akcji Globalnych – 36,05 % - wzrost o 9,36 %
• Nowe Horyzonty Europy – 75,53 % - wzrost o 7,08 %
• HSBC Akcji Azjatyckich z wyłączeniem Japonii – 47,67 % - wzrost o 10,65 %
• Nordea Obligacji – 4,26 % - wzrost o 0,23 %
• Nordea Gwarantowany – 4,21 % - wzrost o 0,56 %
• Schroders Surowcowy – 25,02 % - wzrost o 8,14 %
• Hedgingowy Akcji – 8,40 % - wzrost o 0,45 %
Średni zysk portfela : 31,49 % średni wzrost zysku portfela o 6,45 %
4 punkt odniesienia : 19.12.2008 – 02.02.2010 – wzrosty i spadki zaznaczone w stosunku do porzedniego wyliczenia
• Nordea Akcji – 30,18 % - wzrost o 4,23 %
• Arka BZ WBK Akcji – 58,17 % - wzrost o 3,42 %
• Międzynarodowe Fundusze Akcji – 29,67 % - spadek o 3,47 %
• Schroders Akcji Globalnych – 35,87 % - spadek o 0,18 %
• Nowe Horyzonty Europy – 89,78 % - wzrost o 14,25 %
• HSBC Akcji Azjatyckich z wyłączeniem Japonii – 45,68 % - spadek o 1,99 %
• Nordea Obligacji – 7 % - wzrost o 2,74 %
• Nordea Gwarantowany – 5,57 % - wzrost o 1,36 %
• Schroders Surowcowy – 14,37 % - spadek o 10,65 %
• Hedgingowy Akcji – 5,04% - spadek o 3,36 %
Średni zysk portfela : 32,13 % - średni wzrost zysku portfela o 0,64 %
5 punkt odniesienia : 19.12.2010 – 18.03.2010
• Nordea Akcji – 36,46 % -
• Arka BZ WBK Akcji – 60,90 %
• Międzynarodowe Fundusze Akcji – 33,85 %
• Schroders Akcji Globalnych – 42,21 %
• Nowe Horyzonty Europy – 89,09 %
• HSBC Akcji Azjatyckich z wyłączeniem Japonii – 51,89 %
• Nordea Obligacji – 8,21 %
• Nordea Gwarantowany – 6,09 %
• Schroders Surowcowy – 10,28 %
• Hedgingowy Akcji – 2,07 %
Średni zysk portfela : 34,10 % - średni wzrost zysku portfela o 1,97 %
6 punkt odniesienia : 19.12.2008 – 04.06.2010
• Nordea Akcji – 32,93 %
• Arka BZ WBK Akcji – 55,67 %
• Międzynarodowe Fundusze Akcji – 46,40 %
• Schroders Akcji Globalnych – 54,13 %
• Nowe Horyzonty Europy – 108,69 %
• HSBC Akcji Azjatyckich z wyłączeniem Japonii – 70,45 %
• Nordea Obligacji – 9,43 %
• Nordea Gwarantowany – 6,09 %
• Schroders Surowcowy – 11,58 %
• Hedgingowy Akcji – 7,91 %
Średni zysk portfela : 40,32 % - średni wzrost zysku portfela o 6,27 %
Nietrudno zauważyć, że prawo dywersyfikacji i korelowania rynków doskonale się sprawdza. Ryzyko równoważy się poprzez inwestycję na różnych rynkach, z wykorzystaniem różnych funduszy.
W chwili obecnej mamy już do dyspozycji dla naszych klientów aż 123 fundusze inwestycyjne w różnych klasach ryzyka i na różnych rynkach. Rozbudowany kanał obsługi rachunku przez Internet daje nieograniczoną ilość bezpłatnych zmian w alokacji portfela.
Interesują Cię giełda, finanse, fundusze inwestycyjne ?
Chcesz rozpocząć inwestowanie z nami ?
To doskonały moment, aby wejść w rynek.
Możesz wejść w rynek na dwa sposoby :
1. Po prostu zacznij inwestować. Jeśli nie wiesz jak, napisz do nas, na pewno Ci pomożemy
2. Zdobądź nowy zawód Doradcy Finansowego. Wyślij do nas swoją aplikację i zobacz, jak łatwo zdobyć wiedzę, która pozwoli Ci na skuteczne doradzanie Twoim klientm.
Zasada jest prosta : każdy wygrywa.
Napisz do nas :
Copyright © Money.pl